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GUIA DEL INVERSIONISTA

En esta sección te damos respuesta a las preguntas más comunes que tienen los inversionistas acerca de inversiones y de Grove.

Los propósitos de la inversión para las personas incluyen:

i) La apreciación y rentabilidad del capital
ii) Prepararse financieramente para el retiro
iii) Crear un fondo para la universidad (College) de sus hijos o nietos
iv) Proteger con seguros de vida el bienestar económico de mi familia

Entre los beneficios adicionales que se obtienen sumados al propósito de inversión, es el aprender sobre el mercado de bolsa y conceptos financieros, reinvertir para aprovechar las ventajas del interés compuesto y la apreciación de valor de activos de bolsa en el tiempo. En algunos casos, se pueden alcanzar beneficios de planificación financiera e impositiva.

Se tienen varias maneras de participar en instrumentos de inversión para pequeños y grandes inversionistas. En los mercados se puede invertir en acciones de empresas, bonos de gobiernos y privados, opciones, fondos de inversión cotizados en bolsa (ETFs), fondos mutuos y contratos de futuros. Lo importante es que los propósitos, la rentabilidad y perfil de riesgo del inversionista estén bien alineados.

El perfil de riesgo es individual y se define a través de la preferencia y tolerancia de la persona para asumir pérdidas o volatilidad, asi como el propósito de inversión, la rentabilidad esperada y el plazo estimado de uso de los fondos. En Grove se cuenta con los asesores financieros y las herramientas para determinar tu perfil de riesgo.
Un asesor financiero registrado es fiduciario y tiene el conocimiento y la experiencia para trabajar junto con la persona en sus necesidades, y de este modo construir un plan financiero a la medida. Esto promueve el alcance de los propósitos de la persona, el acceso a las mejores soluciones financieras y sobre todo validar la eficiencia del plan en el tiempo.
Es el deber, la obligación legal y la responsabilidad de actuar en el mejor interés del cliente. Por lo tanto, cualquier recomendación y actuación tiene primero al cliente.
El asesor del inversiones puede estar afiliado con varias instituciones de primera línea, hace la coordinación y gestión para el cliente, de manera que cada cliente complete los recaudos para crear una cuenta de inversión a su nombre en una institución de corretaje de valores “Broker Dealer”, afiliada con Grove y dentro de la normativa de valores de Estados Unidos. Una vez que el cliente tiene una cuenta de inversión, se hace la construcción de un portafolio de inversión que está compuesto principalmente de acciones, fondos ETFs y Bonos.
En el tema de invertir para el retiro existen distintas opciones con ventajas, limitaciones y características tanto de tipo de inversiones, impuestos y forma de contribución. La evaluación de cuál es más conveniente dependerá de la evaluación de la conveniencia y preferencias particulares del cliente.

Cada tipo de plan tiene ventajas y desventajas que dependen de la escogencia del cliente con base en sus condiciones particulares.

En el caso de portafolios de inversión no hay plazos particulares requeridos sobre las inversiones, la esencia del mercado de bolsa es que tenga disponibilidad de corto plazo, sujeto a las condiciones de precio y mercado. En otros casos, los plazos serán del producto o tipo de estructura y deberá ser autorizado por el cliente.

Grove solo trabaja con instituciones que tienen solidez y regulación en Estados Unidos, lo que permite acceder a tres niveles de protección:

i) Acceso a instituciones de alta calidad crediticia y solidez
ii) Cobertura a nombre del titular por parte del Securities Investor Protection Corporation (SIPC) del gobierno de Estados Unidos de cuentas de inversión hasta $ 500,000
iii) La diversificación y selección de los activos por parte del equipo de Grove en la cuenta de inversión seleccionada

Puede acceder a nuestros registros en www.brokercheck.org en el link indicado a continuación: https://adviserinfo.sec.gov/firm/summary/281917

A través del portal web de Grove o de sus instituciones afiliadas el cliente tiene acceso 24 horas los 7 días de la semana a sus inversiones. Adicionalmente, tenemos altos estándares de atención personalizada en nuestras oficinas, vía zoom o telefónica.

Dado que nuestro enfoque es en la necesidad del cliente, tenemos soluciones a la medida. Contamos con dos líneas de atención a clientes: Soluciones VIP: dedicadas al cliente latinoamericano y de Estados Unidos con un perfil sofisticado. Soluciones Premium: enfocados a clientes que se inician o están en el proceso del crecimiento de sus inversiones.

Grove trabaja con clientes ubicados en Latinoamérica y Estados Unidos.

Grove recibe por sus servicios un fee acorde con las prácticas de mercado y con el cumplimiento normativo de la actividad. Este fee, es determinado por el saldo de la cuenta con base a una tabla preestablecida.
En caso de cualquier consulta adicional, le agradecemos nos contacte para personalmente atenderle.

Antonio Noriega / VP marketing

Antonio coordinates the marketing and customer appreciation strategy at Grove.

He has extensive experience of more than 35 years of business management in planning and development in different lines of business in the Chemical and Petrochemical, Pharmaceutical, Food and Consulting industries, among others; in Venezuela and the Americas.

Antonio is a Chemist graduated from Kansas State University (United States), with courses in trading techniques and insurance products. He has specialized in the Circle of Wealth (Money Trax) personal finance platform.
He is licensed by Life & Annuities from the State of Florida.

Ignacio Sthory / Marketing VP for Latin America

Ignacio has a long experience in business development and structuring. He contributes to Grove with business development and alliances in Latin America.

Ignacio has been a business owner and entrepreneur in the dental, construction and financial services sectors. He has been a partner and sales director at Construcciones Servipro 531 C.A (Venezuela); Business Advisor at Winexco Securities (Panama) and Managing Partner of Redgrape Capital Fund (Panama).

He has a diploma in Trading and Investment from the Escuela Tecnología Financiera (Venezuela), completed a master’s degree from the Universidad Central (Venezuela) and a dental degree from the Universidad Santa María (Venezuela).

Alejandro Perez / Financial Advisor

Alejandro coordinates at Grove the follow-up, financial management of clients and prospects; having a focus on retirement.

Alejandro has a career of more than 15 years in journalism and financial análisis. He is editor of the financial blog planinvestsave.com. He is an economic commentator on América TV (United States). He has been an analyst and commentator on Telemundo (United States) and ESPN Deportes (United States).

He has a Master’s Degree in Journalism from Florida International University (United States); and Bachelor of Science and Pharmacy (Cuba). She also has different courses and executive certificates in Finance and financial planning.

He holds the Series 65 as Investment Advisor in the United States and a Life & Annuities license in the State of Florida. He is the author of the soccer book «Beyond 90 minutes.» He has contributed articles and interviews on personal finance related topics on social media and on social media. 

Orlando Sthory / Director and partner

Orlando has a history of more than 20 years in the direction of Banks, Consulting and Investment Firms. He brings extensive experience in business development, personal finance consulting, and management to Grove.

Orlando has been Managing Partner of Winexco Securities (Panama); Partner-Director of Única Corretaje de Valores (Venezuela); Manager of the Risk and Finance Consulting Practice of PWC (Venezuela); Credit and Risk Manager of Citibank (Venezuela).

He has Series 65 as Investment Advisor in the United States, is a Securities Broker in Venezuela. He is a certified College Funding Specialist (CCFS) financial advisor. Orlando is a Systems Engineer from the Metropolitan University (Venezuela), with a Master in Business Administration (MBA), George Washington University (USA) and an Executive Diploma in Digital Strategies from the Emeritus Institute of Management (Singapore). He is a contributor to articles, conferences and interviews on topics related to finance and investments for the media and social networks.

Edgar Nava / President and partner

Edgar has a long history of more than 30 years in the management of Banks and Investment Firms. Bringing to Grove extensive experience in investment strategies and portfolio management.

He has been Managing Partner of Winexco Securities (Panama); Director of the State Trust Bank (Saint Lucia); Partner-President of Única Corretaje de Valores (Venezuela); Partner and Executive Director of Grupo Activalores (Venezuela); President of Prosperar Entidad de Ahorro y Préstamo; Executive President of Activalores Mutual Fund and VP of Financial Institutions for Citibank Venezuela.

He holds Series 65 as Investment Advisor in the United States and Securities Broker in Venezuela. Edgar has a degree in Physics from the Simón Bolívar University (Venezuela), an MBA from ESCP Europe (France) and an Executive Diploma in Artificial Intelligence from the Emeritus Institute of Management (Singapore).

CONTACTO
GROVE WEALTH MANAGEMENT

Antonio Noriega / VP de Mercadeo

Antonio coordina en Grove la estrategia de mercadeo y captación de nuevos clientes.

Posee una amplia experiencia de más de 35 años de gerencia empresarial en planificación y desarrollo en diferentes líneas de negocios en la industria Química y Petroquímica, Farmacéutica, Alimenticia y de Consultoría entre otras; en Venezuela y las Américas.

Antonio es Químico graduado en Kansas State University (Estados Unidos), con cursos en técnicas de trading y productos de seguro. Se ha especializado en la plataforma de finanzas personales Circle of Wealth (Money Trax).

Posee licencia de Life & Annuities del Estado de la Florida.

Ignacio Sthory / VP de Mercadeo para Latinoamérica

Ignacio ha sido dueño de negocios y emprendedor en el sector de la odontología, construcción y servicios financieros.

Ha sido socio y director de ventas en Construcciones Servipro 531 C.A (Venezuela); asesor de negocios en Winexco Securities (Panamá) y Socio-Director de Redgrape Capital Fund (Panamá).

Posee un diplomado en Trading e Inversión en la Escuela Tecnología Financiera (Venezuela), completó estudios de maestría en la Universidad Central (Venezuela) y título de odontólogo en la Universidad Santa María (Venezuela).

Alejandro Perez / Asesor Financiero

Alejandro coordina en Grove el seguimiento y gestión financieras de clientes y prospectos, teniendo un enfoque en los productos de retiro.

Alejandro cuenta con una carrera de más de 15 años en periodismo y análisis financiero. Es editor del blog financiero planinvestsave.com y comentador económico en América TV (Estados Unidos).

Ha sido analista y comentador en Telemundo (Estados Unidos) y ESPN deportes (Estados Unidos) .

Cuenta  con una Maestría en Periodismo de Florida International
University (Estados Unidos)  y Licenciatura en Ciencias y Farmacia
(Cuba). Además cuenta con diferentes cursos y certificados ejecutivos en finanzas y planificación
financiera.

Posee la Series 65 como Asesor de Inversiones en Estados Unidos y licencia de Life & Annuities en el Estado de la Florida. Es autor del libro de fútbol “Más allá de los 90 minutos” . Ha contribuido en artículos y entrevistas en temas relacionados con finanzas personales en medios y redes sociales.

Orlando Sthory / Director y Socio

Orlando tiene una trayectoria de más de 20 años en la dirección de Bancos, Consultoría y Firmas de inversión. Aporta en Grove una amplia experiencia en desarrollo de negocios, consultoría en finanzas personales y gerencia.

Orlando ha sido Socio-Director de Winexco Securities (Panamá); Socio-Director de Única Corretaje de Valores (Venezuela); Gerente de la Práctica de Consultoría de Riesgos y Finanzas de PWC (Venezuela); Gerente de Crédito y Riesgos de Citibank (Venezuela).

Posee la Series 65 como Asesor de Inversiones en Estados Unidos, es Corredor de Títulos Valores en Venezuela y es Asesor Financiero Certificado en College Funding Specialist (CCFS). Orlando es Ingeniero de Sistemas de la Universidad Metropolitana (Venezuela), con Master en Administración de Empresas (MBA) en George Washington University (USA) y Diplomado Ejecutivo en Estrategias Digitales del Emeritus Institute of Management. Es colaborador de artículos, conferencias y entrevistas en temas relacionados con finanzas e inversiones para medios de comunicación y redes sociales.

Edgar Nava / Presidente y Socio

Edgar posee una larga trayectoria de más de 30 años en la dirección de Bancos y Firmas de 
inversiónaportando en Grove una amplia experiencia en estrategias de inversión y manejo de 
portafolios.

Ha sido Socio-Director de Winexco Securities (Panamá); Director del State Trust Bank (Saint Lucia); Socio-Presidente de Única Corretaje de Valores (Venezuela); Socio y Director Ejecutivo del Grupo Activalores (Venezuela); Presidente de Prosperar Entidad de Ahorro y Préstamo; Presidente Ejecutivo de Activalores Fondo Mutuales y VP de Instituciones Financieras para Citibank Venezuela.

Posee la Series 65 como Asesor de Inversiones en Estados Unidos y Corredor de Títulos Valores en Venezuela. Edgar es Licenciado en Física, egresado de la Universidad Simón Bolívar (Venezuela), MBA en la ESCP Europe (Francia) y Diplomado Ejecutivo en Inteligencia Artificial del Emeritus Institute of Management.