Los propósitos de la inversión para las personas incluyen:

i) La apreciación y rentabilidad del capital
ii) Prepararse financieramente para el retiro
iii) Crear un fondo para la universidad (College) de sus hijos o nietos
iv) Proteger con seguros de vida el bienestar económico de mi familia

Sumados a los propósitos de inversión, existen beneficios intangibles tales como aprender sobre el mercado de bolsa y conceptos financieros, reinvertir para aprovechar las ventajas del interés compuesto, además de la apreciación de valor de activos de bolsa en el tiempo. En algunos casos, se pueden alcanzar beneficios de planificación financiera e impositiva.

Se tienen varias maneras de participar en instrumentos de inversión para pequeños y grandes inversionistas. En los mercados se puede invertir en acciones de empresas, bonos de gobiernos y privados, opciones, fondos de inversión cotizados en bolsa (ETFs), fondos mutuos y contratos de futuros. Lo importante es que los propósitos, la rentabilidad y perfil de riesgo del inversionista estén bien alineados.

El perfil de riesgo es individual y se define a través de la preferencia y tolerancia de la persona para asumir pérdidas o volatilidad. El propósito de inversión, la rentabilidad esperada y el plazo estimado de uso de los fondos son también elementos para tomar en consideración. En Grove se cuenta con los asesores financieros y las herramientas para determinar su perfil de riesgo.

“Es el deber, la obligación legal y la responsabilidad de actuar en el mejor interés del cliente. Por lo tanto, cualquier recomendación y actuación tiene que velar las directrices del cliente en pro de asegurar su bienestar.”

El asesor de inversiones puede estar afiliado con varias instituciones de primera línea, hace la coordinación y gestión para el cliente, de manera que cada cliente complete los recaudos para crear una cuenta de inversión a su nombre en una institución de corretaje de valores “Broker Dealer”, afiliada con Grove y dentro de la normativa de valores de Estados Unidos. Una vez que el cliente tiene una cuenta de inversión, se hace la construcción de un portafolio de inversión que está compuesto principalmente de acciones, fondos ETFs y Bonos.

Cada tipo de plan tiene ventajas y desventajas que dependen de la escogencia del cliente con base en sus condiciones particulares.

Grove solo trabaja con instituciones que tienen solidez y regulación en Estados Unidos, lo que permite acceder a tres niveles de protección:

i) Acceso a instituciones de alta calidad crediticia y solidez
ii) Cobertura a nombre del titular por parte del Securities Investor Protection Corporation (SIPC) del gobierno de Estados Unidos de cuentas de inversión hasta $ 500,000
iii) La diversificación y selección de los activos por parte del equipo de Grove en la cuenta de inversión seleccionada

Puede acceder a nuestros registros en www.brokercheck.org en el link indicado a continuación: https://adviserinfo.sec.gov/firm/summary/281917

A través del portal web de Grove o de sus instituciones afiliadas el cliente tiene acceso 24 horas los 7 días de la semana a sus inversiones. Adicionalmente, tenemos altos estándares de atención personalizada en nuestras oficinas, vía zoom o telefónica.

Dado que nuestro enfoque es en la necesidad del cliente, tenemos soluciones a la medida. Contamos con dos líneas de atención a clientes: Soluciones VIP: dedicadas al cliente latinoamericano y de Estados Unidos con un perfil sofisticado. Soluciones Premium: enfocados a clientes que se inician o están en el proceso del crecimiento de sus inversiones.

Grove trabaja con clientes ubicados en Latinoamérica y Estados Unidos.